Reorganizace: odpovědi na příspěvky (15.4.2024)

Dobrý den, vážení zákazníci Maliny.

Před několika dny jsme s Vámi sdíleli návrh našeho reorganizačního plánu s žádostí o Vaše dotazy a připomínky. Zde jsou odpovědi na nejčastější příspěvky. Otázek bylo hodně, tak je dlouhý i tento email. Poslední otázka se týká rizik, která v této reorganizaci existují, prosím o přečtení aspoň této poslední otázky.

Webinář

Live webinář plánujeme na čtvrtek 18.4.2024 v 17 hodin. Přístupový odkaz bude na našem webu a také jej zašleme předem emailem. Bude možné živě zadávat dotazy, na které budu ihned odpovídat. Z vysílání vznikne záznam, který bude k dispozici pro ty, kteří nebudou mít možnost se zúčastnit.

Na čem plán stojí

Je důležité říct principy, na kterých je reorganizace založena.

• Je potřeba dodělávat zakázky těm lidem, kteří budou chtít.
• Montovat nesmí Malina, protože té by nikdo nevěřil, že to zvládne, ale někdo jiný, důvěryhodný.
• Lidé, kteří budou mít o dokončení zájem, musí mít možnost dostat plnou dotaci z peněz, které zaplatili.
• Malina samotná musí skončit své fungování, vše rozprodat a veškeré hodnoty rozdělit mezi věřitele.
• Dohled insolvenčního správce musí zůstat do samotného konce.
• Musí zůstat nezávislost Maliny tak, aby policie a autority mohly konat.

V praxi to znamená tento postup

1. Po schválení plánu budou mít možnost zákazníci podepsat dodatky na realizaci svých projektů.
2. Po podpisu těchto dodatků, se tyto převedou na společnost TnG (https://www.zatopime.cz/), která zakázky dokončí a poskytne plné garance a záruky za celé realizace. Více o této firmě je níže. Důležité je, že tímto způsobem zůstane zákazníkům možnost vyúčtování zaplacené zálohy a tím pádem možnost získání plné dotace. Zároveň, pokud by to TnG nezvládlo, tak celou zálohu dostanete zpátky, a to od společnosti TnG. Už bez insolvence. Peníze by byly zpět v plné míře. To se týká fotovoltaiky i tepelných čerpadel. Společnost TnG bude také za dokončená díla držet sama plnou záruku.
3. Po tom všem Malina rozprodá všechen majetek, ukončí svůj provoz a vstoupí do likvidace. Průběžně a postupně bude věřitelům vyplácet peníze tak, že mezi věřitele se rozdělí úplně vše.
4. Role insolvenčního správce zůstává po celou dobu: podpisy dodatků, rozprodej majetku, rozdělení mezi věřitele, vstup do likvidace. Insolvenční správce bude ten poslední kdo zhasne.

Je možné si takto vybrat jinou realizační firmu, než je TnG?

Ano. V současné době jednáme se třemi dalšími. Jakákoliv firma, která je schopna realizovat zakázky a je schopna získat alespoň patnáct zákazníků, může s námi spolupracovat stejně jako TnG. Máte-li o někoho konkrétního zájem, pošlete kontakt a my s nimi otevřeme jednání. Podmínky jsou pro všechny stejné. Já osobně jsem kdysi vedl donáškovou službu DámeJídlo.cz (dnes Foodora), a moc se mi líbí koncepce tzv. tržiště (marketplace), kde si zákazník vybere z nabídky tu, která mu vyhovuje nejvíc. Je to nejčistší model, plně otevřený a transparentní.

Co když nechci nic dokončit?

Pokud nechcete nic dokončovat, tak se Vás týká jen ta část, kdy Malina rozděluje platby věřitelům. Čím více lidí si zvolí dokončení, tím více bude z čeho uspokojovat ostatní věřitele.

Je tento plán v souladu s právem?

Naprosto. Mnohokrát jsme jej detailně diskutovali s insolvenčním správcem i několika insolvenčními experty. Hlasovat o plánu budou věřitelé (Vy) a jeho platnost vyhlašuje soud svým usnesením (tzn. posuzuje to soudce, který se věnuje insolvencím).

Jaká je role či důsledky pro původní majitele Maliny nebo management?

NIKDO z původního vedení v Malině dávno není. Chápu, že jsou lidé naštvaní na Malinu. Chápu, že to naštvání slízne ledaskdo, kdo je nyní v Malině ve vedoucí roli. Nicméně lidé, kteří dnes v Malině jsou, tak přišli teprve nedávno, kvůli tomu, aby tam nebyl vliv nikoho z původní skupiny. Nikdo z nás nemá s původními majiteli a vedením nic společného. Předložený plán nijak s původním vedením a vlastníky nepočítá.

Co se stalo s GoodHao?

Před několika měsíci jsme dostali nabídku od GoodHao na dodávku komponent. Chtěli jsme lidem dát možnost si jen odkoupit komponenty s tím, že si realizaci zajistí sami. Řada lidí nás o toto totiž žádala. GoodHao nabízelo de facto možnost nakoupit zboží se slevou 20% oproti tržním cenám. Tato nabídka nyní v našem plánu není. Důvod je, že GoodHao má napojení na původní majitele a způsobovalo to kontroverze a silné reakce mnoha lidí. Chceme demonstrovat úplné odstřižení od minulosti.

Nechci platit předem

Chápu a souhlasím. Pokud budete chtít zakázku dokončit, tak předem nic neplatíte. Doplatek je až po realizaci a předání díla.

Jak je to s dohledem, monitoringem a zárukami u již nainstalovaných klientů?

Oslovili jsme několik firem, zda chtějí odkoupit kmen již instalovaných zákazníků. Toto teď není pokryto přímo v reorganizačním plánu, protože to nesouvisí s restrukturalizací pohledávek přihlášených do insolvenčního řízení. Kmen zákazníků ale bude Malina prodávat (pod dohledem správce) některé z firem, které jsou schopny toto převzít.

Chci ať Malina skončí

Já taky! Skončí a 100% svého majetku rozdělí mezi věřitele. Hlasujte, prosím, pro plán a přesně to se stane.

Bylo by možné uzavřít spolupráci s ČEZ?

Zrovna ČEZ je těžší oříšek, protože ten nad tím přemýšlí hodně korporátně. Oslovili jsme je, měli jsme na toto téma jedno jednání, ale zatím v tomto není výsledek. Pokud se situace změní a budou se toho chtít účastnit, tak budeme rádi a přidáme je tam.

Jak to bude se zárukou na FVE a TČ?

U všech zakázek, které bude dokončovat TnG (nebo jiná firma dle modelu výše), bude záruku poskytovat právě TnG (případně příslušná jiná firma). TnG je 100% česká firma, co má za sebou tisíce instalací FVE a TČ a funguje od roku 1998 v Česku i v zahraničí. Záruky u již dokončených zakázek jsou složitější, protože tam ty záruky spadly do insolvence. Nicméně jak jsem psal výše, mluvíme s několika firmami, které by převzaly kmen nainstalovaných klientů.

Je možné změnit rozsah zakázky, kterou má TnG instalovat?

Ano. Je možné vše změnit, rozšířit, zmenšit, posunout, cokoliv.

Pokud se současná projektová dokumentace (PD) ukáže jako nerealizovatelná, vypracuje firma TnG novou PD?

Ano. TnG Vás v případě zájmu navštíví a vytvoří řešení na míru způsobem, který je v souladu se současnou legislativou a odpovídá Vašim potřebám. Stará Malina občas zákazníkům prodala zakázky na tepelná čerpadla, která jsou výkonem a konfigurací pro zákazníka nevhodná. TnG zrovna v tomto má jedny z nejhlubších zkušeností na trhu a vytvoří řešení, které bude správně.

Jak je to s termíny na dotaci a na připojení u distribuce?

SFŽP nám sdělil, že všem zákazníkům po Malině vyjdou vstříc a budou prodlužovat termíny pro dokončení až do 30.6.2025, kdy příslušná dotační výzva končí. Co se týče připojení, je situace podobná. Termíny jsme vždy prodlužovali a ani jednou nevznikl problém.

Chci si něco dokoupit (panel, backup, baterii, …)

Malina již dlouhou dobu neuzavírá nové smlouvy, nemá na to aparát a brzy ukončí svůj provoz. Některé požadavky vyžadují i zásah technika na místě, což je nyní také pro Malinu velmi komplikované. Pokud chcete něco dokoupit, obraťte se, prosím, na firmu TnG, nebo jinou firmu z oboru. Mimo jiné jde i o záruky. Pokud koupíte jinde, tak máte záruku jistou.

Kolik lidí si myslíte, že dodatky podepíše?

Před měsícem jsme dělali telefonický průzkum na reprezentativním vzorku. Dopočítali jsme se k zájmu okolo 70% klientů. V praxi to bude možná méně, ale věříme, že půjde o významné procento. Takže i pokud nemáte Malinu rádi a chcete, aby skončila, tak i v tomto případě Vás žádáme o podporu pro náš reorganizační plán. Malina totiž skončí v každém případě, ale tito lidé aspoň budou mít možnost nechat si to dokončit. Prosíme o hlasování pro plán - už pro ty ostatní zákazníky, kteří stále čekají na dokončení a chceme, aby měli tu možnost.

Nemám přihlášenou pohledávku. Mohu podat nyní?

Termín na přihlášení pohledávek je již, bohužel, pryč. Přihlašuje se formulářem na soud a Malina v tomto nemá žádnou roli. Pokud jste se nepřihlásil/a, tak je už bohužel pozdě. Pokud jste v situaci, kdy ještě máte zájem o dokončení své zakázky, tak se Vás celý tento plán týká a můžete podepsat dodatek jako kdokoliv jiný. Záloha Vám bude vyúčtovaná a to, že nemáte přihlášku, se Vás vlastně v tomto případě nedotkne.

Kdy dojde k vyrovnání závazků?

Pokud bude plán schválen například v květnu, budou se peníze rozdělovat za 3 měsíce, pak za dalších 6 měsíců a poslední za dalších 12 měsíců. Vždy se rozdělí většina toho, co bude k dispozici. Většina peněz bude v první dva termíny. Důvod tohoto členění je, že se budou aktiva firmy rozprodávat postupně, postupně se budou vymáhat pohledávky, atd a chceme platit vždy co nejdříve, když se nějaká hodnota vytvoří. U zpeněžování i rozdělování bude přítomen insolvenční správce.

S jakou procentuální částkou pohledávek počítáte po zpeněžení Maliny a uspokojení věřitelů?

Před povolením reorganizace před půl rokem jsme říkali, že v případě konkurzu bude uspokojení okolo 2-3%. Malina za posledního půl roku doinstalovala několik stovek klientů a podařilo se vytvořit trochu lepší majetkovou podstatu. Pokud by byl konkurz nyní, tak si myslím, že by uspokojení činilo okolo 15-18%. Naše reorganizace nabídne uspokojení 20-25% (pokud bude cca 500 dodatků). Pokud se podaří podepsat dodatky alespoň s 1500 lidmi (což je reálné!), tak bude uspokojení skoro 30%. Zatím ale nemáme znalecký posudek na ocenění majetkové podstaty, takže čísla se budou zpřesňovat. Navržené řešení ale zcela bez pochyby vzhledem k povaze reorganizačních opatření (reorganizační opatření jsou mimo jiné: ukončení provozu = minimalizace provozních nákladů, převod dodatků na jiný subjekt za úplatu = eliminace části závazků, rozprodej aktiv = maximalizace výnosu) nabízí lepší uspokojení než jakákoliv jiná varianta.

Jak to bude přesně řešeno finančně s firmou TnG z pohledu zákazníka?

Zástupce TnG za Vámi přijede a podepíše dodatek (na kterém bude Malina a klient). Tento dodatek se pak převede do TnG (to je právní krok mezi Malinou a TnG, zde nemusíte dělat nic). TnG poté zakázku nainstaluje, předá dílo a vystaví konečnou fakturu, na které bude zúčtovaná i záloha, kterou jste dříve zaplatili Malině. Po předání díla zaplatíte do TnG a oni Vám vyřídí připojení a dotaci (z celé částky). Záruku budete mít od TnG.

Kdy dostanu dodatek s narovnáním práv, když byla zakázka dokončena 3. osobu?

Toto není přímo řešeno reorganizačním plánem. Máte vůči Malině svou pohledávku, a týká se Vás uspokojování stejně, jako každého jiného věřitele. Malina má ale pohledávku i vůči Vám (podle konkrétní situace jde o pohledávku z různých právních titulů). Zde budeme po reorganizaci čekat na stanovisko správce, jak postupovat a budeme se tím řídit. K nějakému narovnání dojít musí, ale z hlediska reorganizačního plánu toto není explicitně řešeno, protože nejde o řešení závazků Maliny, ale pohledávek Maliny. Zde by ale situace byla stejná (ne-li horší, z jistých důvodů), pokud by byl konkurz - to by totiž pohledávky za těmito klienty bylo potřeba nejspíše nabídnout trhu k odkoupení. Tomu se však, doufám, vyhneme, pokud se podaří prosadit reorganizační plán.

Co je to TnG zač?

Popis TnG jsme dávali již do předchozího emailu. Pro referenci přidáváme i sem.

Hledali jsme partnerskou firmu, která by realizace pro nerozpracované zakázky uměla převzít, a to jak pro fotovoltaiku, tak pro tepelná čerpadla. Tohoto parťáka jsme našli v podobě firmy TnG (https://www.zatopime.cz/). Jde o firmu, která má od roku 1998 zkušenosti s tísíci realizací telepných čepadel a tisíci realizací fotovoltaiky v Česku i v zahraničí. Spolupracuje s univerzitou a je členem několika asociací. Publikuje své účetní závěrky. Je zároveň 100% českým výrobcem tepelných čerpadel, disponuje rozsáhlou servisní sítí a poskytuje dlouhé záruky. Disponuje sítí vysokých desítek technických obchodních zástupců a má velmi dobré hodnocení na Googlu. Je to respektovaná a schopná firma, zasazená do českého i mezinárodního prostředí, která tepelka i soláry umí, jako málokdo jiný. Není to rychlokvaška, která se objevila a pak zase zmizí. Je na ně spoleh a lze jim věřit.

Jaká jsou rizika?

- Toto je nejdůležitější odstavec, pro popis rizik v tomto insolvenčním řízení pro klienty Maliny

Rizika v našem případě nejsou ohledně TnG nebo ohledně toho, že by tento plán nešel udělat. Tento plán je z hlediska Maliny extrémně snadný na realizaci. Z hlediska TnG je snadný taky, protože projekty na FVE a TČ dokončují jak Baťa cvičky. Rizika vyplývají z procesních obstrukcí, která mohou vzniknout okolo hlasování o plánu. I když plán bude přijat například letos v květnu, tak je velké riziko, že mezi několika tisíci věřiteli bude jeden, který se odvolá a zbrzdí to tím pro všechny. Věc přejde k odvolacímu soudu, kde zůstane možná i několik měsíců. Odvolací soud nějak rozhodne. Pokud rozhodne proti plánu, tak se vše de facto vrací na začátek. Bude se svolávat schůze a rozhodovat o tom, kdo má plán sestavit. Ten pak na to bude mít nějakou lhůtu, pak se bude znova svolávat schůze, znova hlasovat a opět se může někdo odvolat. Proběhne další kolečko na odvolačce. Existuje slušná šance, že plán bude schválen během tohoto léta a já pro to dělám maximum. Existuje i velké riziko, že bude schválen příští rok v květnu a to za předpokladu, že tam nikdo nedělá skutečné obstrukce, jako namítání podjatosti soudu, atd. Existuje tedy bohužel i riziko, že plán nebude schválen nikdy a nikdy se nic nedokončí.

Osobně věřím, že podpora pro plán bude tak rozhodná, že se schválí letos v létě. Ale v této fázi je to trochu jako hodit si korunou.

Od TnG mám informaci, že se na ně obrátilo za poslední asi dva týdny skoro 300 klientů Maliny s tím, že nechtějí na nic čekat a že to od nich chtějí dokončit hned teď, mimo insolvenci, což je možné. První klienti se údajně instalují tento týden. Chápeme, že je lákavé mít to vyřešeno za dva týdny, stihnout v klidu další solární sezónu, prodat svou pohledávku za 20 % a celé to hodit za hlavu. Přesto Vás ale chceme požádat o podporu pro Malinu a o to, abyste zůstali s námi.

Kvůli množícím se dotazům proto uvádíme, že nic z tohoto nejde přes nás. Pokud máte o TnG zájem už teď, je potřeba se obrátit přímo na ně a nikoliv na nás. Detaily uvádí TnG v insolvenčním rejstříku (viz dokument číslo B-779, https://isir.justice.cz/isir/doc/dokument.PDF?id=57735406).